Als ik er zo over nadenk dan is het vooral het betaalgemak van tegenwoordig wat mij als avoider zo dieper m’n stereotype in duwt. Even gemakkelijk contactloos betalen. Hoppa, zo gepiept. Je ziet geen briefjes of munten. Je portemonnee wordt ook niet minder vol. Je pinpas weegt altijd hetzelfde. Zolang er geen rood kruis in het scherm verschijnt wanneer je afrekent zal het wel goed zijn.
Hahaha, mooi beschreven. Marketing zou ook wat voor je zijn 😀 Ik wil bijna een extra pinpas door hoe chill je het laat klinken 😉 Maar eens, al het betaalgemak draagt zeker niet bij aan minder avoiden. Toch mag het geen excuus zijn om uit het patroon te gaan stappen 🙂
Ik denk echt dat het gemak hoe je tegenwoordig spullen online (met je Credit Card of ander betaalmiddel) of in de winkel afrekent het de avoiders niet makkelijker maakt. Alles loopt door elkaar heen waardoor de kans dat er iets overblijft vaak minimaal is. Maar goede oefening om daar van de week eens kritisch op te zijn.
Helemaal eens hoor Esther, het wordt je zeker niet makkelijk gemaakt. Je moet heel veel effort doen om overzicht te houden op je financiën, maar het is een minimale moeite om veel uit te geven (en zelfs ook nog eens heel makkelijk om je in de schulden te werken in veel gevallen). Eigenlijk bizar dat het zo in elkaar zit. Maar mooi voornemen om hier kritisch op te zijn de komende tijd, dat is alles waar je invloed op hebt en niet op het systeem zoals het nu geregeld is.
Als Avoider heb ik deze week bijgehouden waar ik mijn geld aan uitgeven heb. Ik heb ook elke keer bewust nagedacht over het feit dat ik geld ga uitgeven. in sommige gevallen dacht ik wel ‘eigenlijk heb ik het niet nodig maar ik moet het wel betalen want ik ben die verplichting nou eenmaal aangegaan’. Ik merkte wel dat ik in sommige gevallen wel dacht van ‘nou dat ga ik de volgende keer wel op een goedkopere manier doen’. I’ll spare you the details maar het werkt toch wel dat nadenken wat je nu aan het uitgeven bent.
De uiteindelijke conclusie is wel dat ik ondanks het bewustzijn er ongeveer anderhalf keer zoveel geld uit gaat dan ik mezelf als salaris uitbetaal. Je zou kunnen afvragen waar ik dat dan betaal maar moraal is dat dat dan allemaal via mijn rct met mijn BV loop…… Story of my disaster life 🙁
Wat goed dat je dit gedaan hebt Esther. Erg buiten je comfortzone waarschijnlijk maar heel leerzaam en waardevol. En dus ook wel met een flink confronterend inzicht. Ik ben heel benieuwd of je in de volgende oefeningen die wat specifieker jouw relatie met geld onderzoeken erachter kunt komen waar het vandaan komt dat je zo’n avoider bent en eigenlijk ook best wel een spender als ik het zo lees. In de module erna kun je dan onderzoeken hoe je die relatie met geld kunt aanpakken en in de module dáárna krijg je een prachtige tool (Zorgeloos Geldbeheer) om je financiële huishouding om te gaan gooien.
Succes en laat het weten als je ergens tegen aanloopt of niet uitkomt!
6 Comments
Als ik er zo over nadenk dan is het vooral het betaalgemak van tegenwoordig wat mij als avoider zo dieper m’n stereotype in duwt. Even gemakkelijk contactloos betalen. Hoppa, zo gepiept. Je ziet geen briefjes of munten. Je portemonnee wordt ook niet minder vol. Je pinpas weegt altijd hetzelfde. Zolang er geen rood kruis in het scherm verschijnt wanneer je afrekent zal het wel goed zijn.
Hahaha, mooi beschreven. Marketing zou ook wat voor je zijn 😀 Ik wil bijna een extra pinpas door hoe chill je het laat klinken 😉 Maar eens, al het betaalgemak draagt zeker niet bij aan minder avoiden. Toch mag het geen excuus zijn om uit het patroon te gaan stappen 🙂
Ik denk echt dat het gemak hoe je tegenwoordig spullen online (met je Credit Card of ander betaalmiddel) of in de winkel afrekent het de avoiders niet makkelijker maakt. Alles loopt door elkaar heen waardoor de kans dat er iets overblijft vaak minimaal is. Maar goede oefening om daar van de week eens kritisch op te zijn.
Helemaal eens hoor Esther, het wordt je zeker niet makkelijk gemaakt. Je moet heel veel effort doen om overzicht te houden op je financiën, maar het is een minimale moeite om veel uit te geven (en zelfs ook nog eens heel makkelijk om je in de schulden te werken in veel gevallen). Eigenlijk bizar dat het zo in elkaar zit. Maar mooi voornemen om hier kritisch op te zijn de komende tijd, dat is alles waar je invloed op hebt en niet op het systeem zoals het nu geregeld is.
Als Avoider heb ik deze week bijgehouden waar ik mijn geld aan uitgeven heb. Ik heb ook elke keer bewust nagedacht over het feit dat ik geld ga uitgeven. in sommige gevallen dacht ik wel ‘eigenlijk heb ik het niet nodig maar ik moet het wel betalen want ik ben die verplichting nou eenmaal aangegaan’. Ik merkte wel dat ik in sommige gevallen wel dacht van ‘nou dat ga ik de volgende keer wel op een goedkopere manier doen’. I’ll spare you the details maar het werkt toch wel dat nadenken wat je nu aan het uitgeven bent.
De uiteindelijke conclusie is wel dat ik ondanks het bewustzijn er ongeveer anderhalf keer zoveel geld uit gaat dan ik mezelf als salaris uitbetaal. Je zou kunnen afvragen waar ik dat dan betaal maar moraal is dat dat dan allemaal via mijn rct met mijn BV loop…… Story of my disaster life 🙁
Wat goed dat je dit gedaan hebt Esther. Erg buiten je comfortzone waarschijnlijk maar heel leerzaam en waardevol. En dus ook wel met een flink confronterend inzicht. Ik ben heel benieuwd of je in de volgende oefeningen die wat specifieker jouw relatie met geld onderzoeken erachter kunt komen waar het vandaan komt dat je zo’n avoider bent en eigenlijk ook best wel een spender als ik het zo lees. In de module erna kun je dan onderzoeken hoe je die relatie met geld kunt aanpakken en in de module dáárna krijg je een prachtige tool (Zorgeloos Geldbeheer) om je financiële huishouding om te gaan gooien.
Succes en laat het weten als je ergens tegen aanloopt of niet uitkomt!