Wat een fijne tool, dat Huishoudboekje van MijnGeldzaken/Afas. Werkt echt heel fijn! Ik heb ook andere geprobeerd, o.a. Grip, maar die werken vooral met een App en werken niet fijn op de laptop.
Heel blij hiermee! En mijn resultaten vallen ook alleszins mee 🙂 . Relatief veel uitgaven aan plezier, maar die kan ik allemaal goed plaatsen (aantal vrijgezellenfeesten / bruiloften / weekendjes weg e.d.). Verder alles mooi binnen de perken.
Ah top dat je die tool ook zo fijn vindt. Ik had een beetje hetzelfde met het huishoudboekje van de ASN. Die is ook alleen voor de smartphone in hun app, maar heeft daardoor te weinig functionaliteit en gebruiksvriendelijkheid.
Tof dat je ook al meteen wat overzicht hebt voor jezelf. Het handigste is om nu maandelijks een checkmoment in te bouwen om alles weer even bij te werken. Kijk of je dat even slim in kan plannen zodat je het niet vergeet. Bij mij popt hij maandelijks op op mijn to-do-list en ik vink hem pas af als ik het weer gedaan heb, waardoor ik het geen enkele maand vergeet.
ik ben altijd een beetje huiverig om dit soort sites te gebruiken waar alle banken aan elkaar zijn gekoppeld (en dus toegang hebben tot mijn bankrekeningen)…Is die huivering terecht? De tool van het huishoudboekje ziet er wel tof uit!
Ik snap je huivering, maar ik denk dat het allemaal wel meevalt. Wat er strikt genomen gebeurt is dat je een download maakt bij je bank van je transactiegegevens en die importeert in het huishoudboekje. Een echte koppeling tussen beide stukken software is er dus maar in heel beperkte mate. Je hoeft nooit inloggegevens achter te laten dus transacties kunnen ze niet versturen vanuit het huishoudboekje. Succes ermee!
Ik ben groot fan van het huishoudboekje van Mijngeldzaken.nl! Geweldige tool! (Nu al) Ik heb altijd met Grip gewerkt, maar dat ging mij tegen staan omdat het zo’n gepriegel is op je telefoon. Hiermee kan ik veel meer overzicht hebben door het op mijn laptop te doen, heel chill! Het is even door de transacties heen gaan inderdaad, maar het geeft mij een zeer opgeruimd gevoel. Het mooie vind ik ook dat je transacties kan splitsen, dus als ik een etentje met vrienden voorschiet rekent hij niet gelijk €250 onder het kopje ‘uit eten’, maar alleen mijn deel, de tikkies die ik dan ontvang schakel ik uit. Zo heb je een reëler beeld van hoeveel je uitgeeft.
Nu vooral de komende weken ervaren wat wel en niet werkt.
Ah wat mooi dat jij ervaring hebt met Grip en die hier deelt. Ik heb alleen vroeger het huishoudboekje van ABN AMRO gebruikt (ver voor de tijd van Grip) en dat was op zich prima, maar vind Mijngeldzaken.nl ook beter dan wat zij toen hadden. Klinkt alsof Grip lijkt op de software die ASN biedt. Die is er ook alleen in app-vorm en werkte voor mij niet goed genoeg.
En precies wat je zegt, je kunt kosten splitsen (ook voor creditcardafschrijvingen die je in diverse posten wilt onderverdelen is dat heel handig), uitschakelen (interne overboekingen bijvoorbeeld) of de datum veranderen. Die laatste functionaliteit gebruik ik vaak als ik aan het einde van de maand bijvoorbeeld geld van mijn Plezier-rekening naar mijn Nodig-rekening overboek omdat ik ergens die maand de verkeerde pinpas heb gebruikt. Dat doe ik dan namelijk in een nieuwe maand, maar gaat over de maand ervoor.
Hoe dan ook, blijf het zeker een tijdje doen en dan ga je wel een lijn ontdekken in je uitgavepatroon en mogelijk ook bespaarmogelijkheden spotten! Succes!
Dank voor je reactie. Erg verhelderend! Er schoot mij nog een vraag te binnen, nu ik bezig was met mijn maandoverzicht in mijngeldzaken.nl: het geld wat je op spaarrekeningen zet of overmaakt naar DEGIRO, neem je dat ook mee als uitgavenpost? Of schakel je die uit? Het geeft naar mijn idee namelijk anders een scheef beeld van wat je maandelijkse daadwerkelijke uitgaven zijn. Ik ben benieuwd hoe jullie dat zien en dat doen?
Dat hangt ervan af. Geld dat ik naar de ASN stuur waar ik mijn beleggingen doe leg ik niet vast in mijngeldzaken.nl. Dat is immers geen onderdeel van mijn Nodig potje. Geld dat ik spaar voor Grote Uitgaven neem ik wel mee. Als ik dan een keer een grote uitgave doe (bijvoorbeeld het kopen van een wasmachine) dan doe ik dat vanaf die rekening en merk ik het dus niet in op mijn Nodig rekening.
(Strikt genomen is mijn Nodig-rekening een betaalrekening en mijn Grote-Uitgaven-rekening een spaarrekening en dus kan ik zo’n wasmachine alleen betalen vanaf mijn Nodig-rekening. In dat geval maak ik dan geld terug over vanaf Grote Uitgaven naar Nodig en die twee posten laat ik elkaar opheffen in mijngeldzaken.nl.)
Dus helemaal eens dat het soms een scheef beeld kan worden. Op deze manier ondervang ik dat. Helder zo?
Philip
06/07/2020
Hi Mark,
Top! Helemaal helder zo en logisch inderdaad dat beleggingen dan niet mee worden genomen. Thanks!
Ik heb een vraag. Ik probeer mij al een poos te verdiepen in deze materie, maar loop steeds vast omdat wij (vrouw en ik) eigenlijk alles samen delen. Ik verdien het meeste. Dus van mijn rekening wordt het meeste betaald. Ik weet niet zo goed hoe dit samen te brengen. Ik doe thuis wel echt de financien want zij snapt er nog minder van dan dat ik dat doe.
Adviseer jij haar rekening ook toe te voegen aan de tool?
Daarnaast weet ik niet zo goed welk bedrag ik mijzelf kan uitbetalen als zzp’er.
Wij storten overigens allebei evenveel op de gezamenlijke rekening omdat we vergelijkbare inkomsten hebben. Wel hebben we afgesproken dat we er kien op blijven om dit weer aan te passen zodra onze inkomsten uiteen gaan lopen óf onze huishoudelijke taken minder eerlijk verdeeld raken.
Je zou ook meer van de gezamenlijke rekening kunnen betalen en dan die rekening en je eigen rekening kunnen toevoegen aan de tool. Dat kan ook goed werken denk ik, maar heb ik geen ervaring mee. Ik zou in geen geval de rekening van je vrouw toevoegen. Het is ondoenlijk om uit te zoeken waar zij haar geld aan uitgegeven heeft, want dat is van jezelf soms al lastig voor bepaalde posten. Daarnaast kan ze zich zo gecontroleerd gaan voelen en dat moet je ook niet willen.
Ik zou je dus echt met klem een gezamenlijke rekening aanraden. Dat is zowel goed voor je financiële administratie, als voor je relatie denk ik. Zo heb je echt een energiestroom die van jullie samen is (geld is namelijk ook een vorm van energie), maar ook nog je twee eigen energiepotjes.
2) Wat je jezelf uit kan betalen als ZZP’er hangt van twee dingen af:
A) Hoeveel komt er gemiddeld binnen op je zakelijke rekening?
B) Wat zijn je gemiddelde leefstijlkosten (voor jouw gedeelte van de draagkracht van het huishouden)?
Het is natuurlijk te hopen dat A hoger is dan B. In dat geval kun je namelijk langzaam een zakelijk buffertje opbouwen waaruit je jezelf salaris blijft betalen in mindere tijden. Laat ik een voorbeeld geven.
Ik verwacht dat ik dit jaar (2020) een zakelijk resultaat van ongeveer € 50.000,- ga boeken. Dat is een stuk lager dan wanneer het geen coronajaar was geweest, maar voor zo’n jaar nog steeds een mooi resultaat. Na aftrek van de inkomstenbelasting vermoed ik dat er zo’n € 38.500 netto inkomsten overblijft. Dat komt per maand neer op ongeveer € 3.225,-. Verder zijn mijn leefstijlkosten de laatste jaren zo’n € 2.150,- per maand geweest (inclusief (sparen voor) incidentele uitgaven, plezier maken, geld weggeven en terugbetalen studieschuld, exclusief investeren). Hierdoor heb ik besloten dat ik mijzelf maandelijks € 2.250 aan loon uitbetaal, om net iets ruimer te zitten. In het verleden betaalde ik mezelf € 2.000,-, maar dat was soms net krap. In de nabije toekomst ga ik mezelf meer uitbetalen omdat ik net vader ben geworden en onze kosten gaan stijgen. Maar die huidige € 2.250,- verdeel ik dus over de verschillende potten: vanaf mijn zakelijke rekening gaat er maandelijks € 1.912,- naar mijn Nodig-rekening, € 113,- naar mijn Geef-rekening en € 225,- naar mijn Plezier-rekening. (Vanaf die Nodig-rekening gaat er dan weer een gedeelte naar mijn Grote Uitgaven-rekening).
Hoi Mark. Tnx voor je uitgebreide antwoord. Ik ga zeker met een aantal zaken aan de slag. Zoals het openen van een gezamenlijke rekening. En het instellen van een loon. Ik zie het alleen nog niet gebeuren dat wij alles kunnen delen qua kosten. We verdienen namelijk niet hetzelfde. Dan vind ik het wel lastig om het overzichtelijk te houden, maar wellicht denk ik te moeilijk.
Het was ook zeker niet mijn advies om alles door tweeën te delen qua kosten. Dat was meer een beschrijving van hoe het nu voor mijn vriendin en mij is. Juist alleen maar goed om daar een andere verdeelsleutel in te vinden als de inkomsten niet gelijk zijn. Wel zou ik er duidelijk afspraken over proberen te maken. Dus bijvoorbeeld dat jij 67 % van de maandlasten inbrengt op de gezamenlijke rekening en zij 33 %. Dan stel je dat allebei in met automatische overschrijvingen en dan is dat in principe geregeld. Stel dat je dus € 1.500,- per maand op de gezamenlijke rekening nodig hebt, dan maakt zij maandelijks € 500,- en jij € 1.000,- over. Die € 1.000,- is zie je dan terug in jouw huishoudboekje en dan is het dus vrij makkelijk om het overzichtelijk te houden denk ik.
Ik werkte al enkele maanden met Dyme, een app die semi geautomatiseerd je in en uitkomsten bijhoudt. Ondertussen heb ik mezelf aangeleerd elke avond mijn transacties te controleren of bij te werken en dusdanig een gewoonte dat het geen moeite meer kost. Nu heb ik dat geïntegreerd met de 7 potjes van zorgeloos geldbeheer wat ik in bunq doe.
Werkt allemaal top, zover ik daarover kan oordelen tot op heden!
Maar.. Ik heb nu allerlei prachtige data over mijn in en uitgaven maar ik kan het niet weerleggen aan wat normaal is. Ik merk dat ik geen gezond idee heb van wat normale inkomsten zijn voor iemand van mijn leeftijd.
Heb je wellicht tips mark hoe ik aan vergelijkingen kan komen en een gezonder budget kan gaan maken voor mezelf?
Goede vraag. We praten vaak niet over geld en dus hebben we geen idee hoeveel onze beste vrienden, buren en familieleden verdienen. Toch kan het wel helpen daar iets meer over te weten en zo jezelf een beetje te bench-marken. Wat je zou kunnen doen is het lezen van blogs en dergelijken van mensen die open zijn over hoeveel ze verdienen. Bijvoorbeeld op https://leukegeit.nl/tips/open-over-geld/ kun je daar meer over lezen, maar ook bij bepaalde tijdschriften bestaan zulke rubrieken (volgens mij heeft/had de Intermediair ook zo’n rubriek). Waar je dan vooral achter komt is dat het enorm verschilt per persoon.
Verder is het ook altijd handig om eens een kijkje te nemen op de website van het Nibud. Mogelijk hebben zij daar ook informatie over.
Succes en deel het vooral als je nog interessante bronnen tegenkomt!
15 Comments
Wat een fijne tool, dat Huishoudboekje van MijnGeldzaken/Afas. Werkt echt heel fijn! Ik heb ook andere geprobeerd, o.a. Grip, maar die werken vooral met een App en werken niet fijn op de laptop.
Heel blij hiermee! En mijn resultaten vallen ook alleszins mee 🙂 . Relatief veel uitgaven aan plezier, maar die kan ik allemaal goed plaatsen (aantal vrijgezellenfeesten / bruiloften / weekendjes weg e.d.). Verder alles mooi binnen de perken.
Ah top dat je die tool ook zo fijn vindt. Ik had een beetje hetzelfde met het huishoudboekje van de ASN. Die is ook alleen voor de smartphone in hun app, maar heeft daardoor te weinig functionaliteit en gebruiksvriendelijkheid.
Tof dat je ook al meteen wat overzicht hebt voor jezelf. Het handigste is om nu maandelijks een checkmoment in te bouwen om alles weer even bij te werken. Kijk of je dat even slim in kan plannen zodat je het niet vergeet. Bij mij popt hij maandelijks op op mijn to-do-list en ik vink hem pas af als ik het weer gedaan heb, waardoor ik het geen enkele maand vergeet.
ik ben altijd een beetje huiverig om dit soort sites te gebruiken waar alle banken aan elkaar zijn gekoppeld (en dus toegang hebben tot mijn bankrekeningen)…Is die huivering terecht? De tool van het huishoudboekje ziet er wel tof uit!
Hey Peertje,
Ik snap je huivering, maar ik denk dat het allemaal wel meevalt. Wat er strikt genomen gebeurt is dat je een download maakt bij je bank van je transactiegegevens en die importeert in het huishoudboekje. Een echte koppeling tussen beide stukken software is er dus maar in heel beperkte mate. Je hoeft nooit inloggegevens achter te laten dus transacties kunnen ze niet versturen vanuit het huishoudboekje. Succes ermee!
Ik ben groot fan van het huishoudboekje van Mijngeldzaken.nl! Geweldige tool! (Nu al) Ik heb altijd met Grip gewerkt, maar dat ging mij tegen staan omdat het zo’n gepriegel is op je telefoon. Hiermee kan ik veel meer overzicht hebben door het op mijn laptop te doen, heel chill! Het is even door de transacties heen gaan inderdaad, maar het geeft mij een zeer opgeruimd gevoel. Het mooie vind ik ook dat je transacties kan splitsen, dus als ik een etentje met vrienden voorschiet rekent hij niet gelijk €250 onder het kopje ‘uit eten’, maar alleen mijn deel, de tikkies die ik dan ontvang schakel ik uit. Zo heb je een reëler beeld van hoeveel je uitgeeft.
Nu vooral de komende weken ervaren wat wel en niet werkt.
Ah wat mooi dat jij ervaring hebt met Grip en die hier deelt. Ik heb alleen vroeger het huishoudboekje van ABN AMRO gebruikt (ver voor de tijd van Grip) en dat was op zich prima, maar vind Mijngeldzaken.nl ook beter dan wat zij toen hadden. Klinkt alsof Grip lijkt op de software die ASN biedt. Die is er ook alleen in app-vorm en werkte voor mij niet goed genoeg.
En precies wat je zegt, je kunt kosten splitsen (ook voor creditcardafschrijvingen die je in diverse posten wilt onderverdelen is dat heel handig), uitschakelen (interne overboekingen bijvoorbeeld) of de datum veranderen. Die laatste functionaliteit gebruik ik vaak als ik aan het einde van de maand bijvoorbeeld geld van mijn Plezier-rekening naar mijn Nodig-rekening overboek omdat ik ergens die maand de verkeerde pinpas heb gebruikt. Dat doe ik dan namelijk in een nieuwe maand, maar gaat over de maand ervoor.
Hoe dan ook, blijf het zeker een tijdje doen en dan ga je wel een lijn ontdekken in je uitgavepatroon en mogelijk ook bespaarmogelijkheden spotten! Succes!
Hi Mark,
Dank voor je reactie. Erg verhelderend! Er schoot mij nog een vraag te binnen, nu ik bezig was met mijn maandoverzicht in mijngeldzaken.nl: het geld wat je op spaarrekeningen zet of overmaakt naar DEGIRO, neem je dat ook mee als uitgavenpost? Of schakel je die uit? Het geeft naar mijn idee namelijk anders een scheef beeld van wat je maandelijkse daadwerkelijke uitgaven zijn. Ik ben benieuwd hoe jullie dat zien en dat doen?
Hey Philip,
Dat hangt ervan af. Geld dat ik naar de ASN stuur waar ik mijn beleggingen doe leg ik niet vast in mijngeldzaken.nl. Dat is immers geen onderdeel van mijn Nodig potje. Geld dat ik spaar voor Grote Uitgaven neem ik wel mee. Als ik dan een keer een grote uitgave doe (bijvoorbeeld het kopen van een wasmachine) dan doe ik dat vanaf die rekening en merk ik het dus niet in op mijn Nodig rekening.
(Strikt genomen is mijn Nodig-rekening een betaalrekening en mijn Grote-Uitgaven-rekening een spaarrekening en dus kan ik zo’n wasmachine alleen betalen vanaf mijn Nodig-rekening. In dat geval maak ik dan geld terug over vanaf Grote Uitgaven naar Nodig en die twee posten laat ik elkaar opheffen in mijngeldzaken.nl.)
Dus helemaal eens dat het soms een scheef beeld kan worden. Op deze manier ondervang ik dat. Helder zo?
Hi Mark,
Top! Helemaal helder zo en logisch inderdaad dat beleggingen dan niet mee worden genomen. Thanks!
Hoi Mark.
Ik heb een vraag. Ik probeer mij al een poos te verdiepen in deze materie, maar loop steeds vast omdat wij (vrouw en ik) eigenlijk alles samen delen. Ik verdien het meeste. Dus van mijn rekening wordt het meeste betaald. Ik weet niet zo goed hoe dit samen te brengen. Ik doe thuis wel echt de financien want zij snapt er nog minder van dan dat ik dat doe.
Adviseer jij haar rekening ook toe te voegen aan de tool?
Daarnaast weet ik niet zo goed welk bedrag ik mijzelf kan uitbetalen als zzp’er.
Hey Josse,
Goede vraag! Ik lees twee uitdagingen, dus laten we ze stap voor stap tackelen.
1) Volgens mij is het om te beginnen hoog tijd om een gezamenlijke rekening te openen samen. Of hebben jullie die al? Mijn vriendin en ik hebben het in ieder geval zo geregeld dat we een gezamenlijke rekening hebben waar we beide maandelijks geld aan overmaken. Zij maakt één groot bedrag over dat boodschappen, huur, GWL, verzekeringen, etc. dekt en ik maak voor al die posten losse bedragen over opdat ik het ook zo in mijn huishoudboekje terugzie. Mijn vriendin zit wat minder op het geldbeheer, dus zij vindt het niet belangrijk genoeg om het zo in te regelen. Ik wel, dus ik kan maandelijks zien waar onze uitgaven van onze gezamenlijke rekening ongeveer heengaan. Natuurlijk loopt het weleens iets uit de pas met boodschappen doen, maar we komen er steeds beter achter wat we ongeveer uitgeven maandelijks. Verder sturen wij elkaar best wel veel Tikkies. Dat doen we voor mijn administratie. Gelukkig doet mijn vriendin daar heel trouw aan mee. Dus als zij iets koopt bij de Etos of Kruidvat, dan doet ze dat niet van de gezamenlijke rekening (die gebruiken we naast de vaste lasten alleen voor supermarktboodschappen namelijk) maar van haar eigen rekening en stuurt mij een Tikkie voor mijn deel (meestal de helft). Het is een klein beetje meer administratie gedurende de maand, maar het helpt ook enorm om aan het einde van de maand te zien of we alles nou netjes verrekend hebben. Als je het zo aanpakt, dan hoef je dus alleen je eigen rekening in te laden bij het huishoudboekje en niet die van je vriendin, noch de gezamenlijke rekening.
Wij storten overigens allebei evenveel op de gezamenlijke rekening omdat we vergelijkbare inkomsten hebben. Wel hebben we afgesproken dat we er kien op blijven om dit weer aan te passen zodra onze inkomsten uiteen gaan lopen óf onze huishoudelijke taken minder eerlijk verdeeld raken.
Je zou ook meer van de gezamenlijke rekening kunnen betalen en dan die rekening en je eigen rekening kunnen toevoegen aan de tool. Dat kan ook goed werken denk ik, maar heb ik geen ervaring mee. Ik zou in geen geval de rekening van je vrouw toevoegen. Het is ondoenlijk om uit te zoeken waar zij haar geld aan uitgegeven heeft, want dat is van jezelf soms al lastig voor bepaalde posten. Daarnaast kan ze zich zo gecontroleerd gaan voelen en dat moet je ook niet willen.
Ik zou je dus echt met klem een gezamenlijke rekening aanraden. Dat is zowel goed voor je financiële administratie, als voor je relatie denk ik. Zo heb je echt een energiestroom die van jullie samen is (geld is namelijk ook een vorm van energie), maar ook nog je twee eigen energiepotjes.
2) Wat je jezelf uit kan betalen als ZZP’er hangt van twee dingen af:
A) Hoeveel komt er gemiddeld binnen op je zakelijke rekening?
B) Wat zijn je gemiddelde leefstijlkosten (voor jouw gedeelte van de draagkracht van het huishouden)?
Het is natuurlijk te hopen dat A hoger is dan B. In dat geval kun je namelijk langzaam een zakelijk buffertje opbouwen waaruit je jezelf salaris blijft betalen in mindere tijden. Laat ik een voorbeeld geven.
Ik verwacht dat ik dit jaar (2020) een zakelijk resultaat van ongeveer € 50.000,- ga boeken. Dat is een stuk lager dan wanneer het geen coronajaar was geweest, maar voor zo’n jaar nog steeds een mooi resultaat. Na aftrek van de inkomstenbelasting vermoed ik dat er zo’n € 38.500 netto inkomsten overblijft. Dat komt per maand neer op ongeveer € 3.225,-. Verder zijn mijn leefstijlkosten de laatste jaren zo’n € 2.150,- per maand geweest (inclusief (sparen voor) incidentele uitgaven, plezier maken, geld weggeven en terugbetalen studieschuld, exclusief investeren). Hierdoor heb ik besloten dat ik mijzelf maandelijks € 2.250 aan loon uitbetaal, om net iets ruimer te zitten. In het verleden betaalde ik mezelf € 2.000,-, maar dat was soms net krap. In de nabije toekomst ga ik mezelf meer uitbetalen omdat ik net vader ben geworden en onze kosten gaan stijgen. Maar die huidige € 2.250,- verdeel ik dus over de verschillende potten: vanaf mijn zakelijke rekening gaat er maandelijks € 1.912,- naar mijn Nodig-rekening, € 113,- naar mijn Geef-rekening en € 225,- naar mijn Plezier-rekening. (Vanaf die Nodig-rekening gaat er dan weer een gedeelte naar mijn Grote Uitgaven-rekening).
De kunst is dus om naar zowel je zakelijke inkomsten als naar je privéuitgaven te kijken en op basis van die twee een slim salaris voor jezelf te kiezen. Het is niet erg om er de eerste maand naast te zitten, dan vul je het aan of maak je iets terug over. Met een beetje trial & error komt je vanzelf op een mooie balans! Geeft dit iets meer zicht op hoe je het aan kunt pakken?
Hoi Mark. Tnx voor je uitgebreide antwoord. Ik ga zeker met een aantal zaken aan de slag. Zoals het openen van een gezamenlijke rekening. En het instellen van een loon. Ik zie het alleen nog niet gebeuren dat wij alles kunnen delen qua kosten. We verdienen namelijk niet hetzelfde. Dan vind ik het wel lastig om het overzichtelijk te houden, maar wellicht denk ik te moeilijk.
Hey Josse,
Het was ook zeker niet mijn advies om alles door tweeën te delen qua kosten. Dat was meer een beschrijving van hoe het nu voor mijn vriendin en mij is. Juist alleen maar goed om daar een andere verdeelsleutel in te vinden als de inkomsten niet gelijk zijn. Wel zou ik er duidelijk afspraken over proberen te maken. Dus bijvoorbeeld dat jij 67 % van de maandlasten inbrengt op de gezamenlijke rekening en zij 33 %. Dan stel je dat allebei in met automatische overschrijvingen en dan is dat in principe geregeld. Stel dat je dus € 1.500,- per maand op de gezamenlijke rekening nodig hebt, dan maakt zij maandelijks € 500,- en jij € 1.000,- over. Die € 1.000,- is zie je dan terug in jouw huishoudboekje en dan is het dus vrij makkelijk om het overzichtelijk te houden denk ik.
Ik werkte al enkele maanden met Dyme, een app die semi geautomatiseerd je in en uitkomsten bijhoudt. Ondertussen heb ik mezelf aangeleerd elke avond mijn transacties te controleren of bij te werken en dusdanig een gewoonte dat het geen moeite meer kost. Nu heb ik dat geïntegreerd met de 7 potjes van zorgeloos geldbeheer wat ik in bunq doe.
Werkt allemaal top, zover ik daarover kan oordelen tot op heden!
Maar.. Ik heb nu allerlei prachtige data over mijn in en uitgaven maar ik kan het niet weerleggen aan wat normaal is. Ik merk dat ik geen gezond idee heb van wat normale inkomsten zijn voor iemand van mijn leeftijd.
Heb je wellicht tips mark hoe ik aan vergelijkingen kan komen en een gezonder budget kan gaan maken voor mezelf?
Hey Marysa,
Goede vraag. We praten vaak niet over geld en dus hebben we geen idee hoeveel onze beste vrienden, buren en familieleden verdienen. Toch kan het wel helpen daar iets meer over te weten en zo jezelf een beetje te bench-marken. Wat je zou kunnen doen is het lezen van blogs en dergelijken van mensen die open zijn over hoeveel ze verdienen. Bijvoorbeeld op https://leukegeit.nl/tips/open-over-geld/ kun je daar meer over lezen, maar ook bij bepaalde tijdschriften bestaan zulke rubrieken (volgens mij heeft/had de Intermediair ook zo’n rubriek). Waar je dan vooral achter komt is dat het enorm verschilt per persoon.
Verder is het ook altijd handig om eens een kijkje te nemen op de website van het Nibud. Mogelijk hebben zij daar ook informatie over.
Succes en deel het vooral als je nog interessante bronnen tegenkomt!