Ik verwacht dat er een einde komt aan ons kapitalistische systeem, zeker in combinatie met de milieuproblemen die we hebben. Welke invloed zou dat hebben op de aandelenkoersen? Bestaan de bedrijven die het nu zo goed doen dan nog?
Terechte vraag, er zijn veel mensen die zich afvragen of ons huidige systeem houdbaar is. Als we naar de geschiedenis van de mensheid kijken (Goede tip om het boek Sapiens te lezen) zie je dat kapitalisme eigenlijk altijd al verweven is met de mensheid. Voor de uitvinding van ‘geld’ moest je bij elke transactie gaan bepalen wat de waarde van beide goederen was. Denk aan het ruilen van aardappels voor schoenen, wat nou als de schoenmaker geen zin had in aardappels? Door het gebruik van ‘geld’ creëerde je een gemeenschappelijke deler waardoor je dit probleem overkomt en hoef je niet meer voor elke mogelijke ruil bepalen wat de wisselkoers is. Daarnaast zorgde ‘geld’ ervoor dat je het kon uitlenen aan anderen met een goed idee en de belofte dat je het later terugkreeg met een deel van de winst. Hierdoor konden we allerlei mooie bedrijven creëren die voor een enorme technologische vooruitgang hebben gezorgd.
Kapitalisme op zich zelf is dus niet echt slecht maar is juist iets wat heel natuurlijk is voor de mens. Het wordt wel een probleem als de prijs die wordt betaald niet alle kosten dekt. Dit is wat we op dit moment heel erg zien als we kijken naar het milieu en klimaat. Doordat bedrijven niks hoeven te betalen voor vervuiling wordt dit ook niet doorberekend naar de klant. Hierdoor kunnen bedrijven geld verdienen met producten en diensten die als we alles meerekenen juist een negatieve waarde hebben.
Om dit probleem op te lossen kan je inderdaad gaan kijken of je het gehele systeem kunt omgooien, weg met het kapitalisme, maar wat komt er dan voor terug en hoe lang ben je wel niet bezig met het systeem omgooien en een nieuw systeem opbouwen? Waar ik zelf in geloof en wat naar mijn idee een stuk dichter bij ons menselijke gedrag ligt is het gebruiken van het (kapitalistische) systeem om de juiste dingen voor elkaar te krijgen. Hierbij is het van belang dat we de juiste stimulansen creëren zodat het kapitalistische systeem vanzelf beweegt richting betere oplossingen die niet schadelijk zijn voor de aarde of de mensen die erop leven. Een mooi voorbeeld hiervan is true pricing. Hierbij tel je echt alle kosten van een product mee in de prijs zodat je alle producten ook eerlijk met elkaar kunt vergelijken. Ook een CO2 taks is een voorbeeld van het creëren van een stimulans om de markt te sturen. Daarnaast zie je dat technologische vooruitgang er ook al voor heeft gezorgd dat het bouwen van een zonnepark nu goedkoper is per kWh energie dan een energiecentrale op fossiele brandstof. Marktwerking zal vanaf hier ook de overhand nemen en steeds vaker voor de goedkopere optie kiezen, zeker omdat de prijs van zonnepanelen en accu’s maar blijft dalen.
Om terug te komen bij je vraag zou ik zeggen dat bedrijven altijd blijven bestaan, hierbij wel de kanttekening dat deze bedrijven dus de switch maken naar een duurzame vorm van bedrijfsvoering. Hierbij zal een deel van deze bedrijven ook gebruik blijven maken van de aandelenmarkt om geld op te halen. Hoe weet je nou welke bedrijven dit zijn en of je hierin moet investeren en wat gebeurt er met de huidige giganten zoals Apple? Naar mijn idee is de beste keuze om te kiezen voor een ETF zoals de SP500, Nasdaq of VWRL. Deze maken namelijk gebruik van marktkapitalisatie (waarde van een bedrijf) om te bepalen welke bedrijven in deze indexen zitten. Alleen de grootste bedrijven ter wereld of per beurs worden hierin opgenomen. Dit zorgt er automatisch voor dat bedrijven die het slecht doen en dus minder waard worden op een gegeven moment uit de tracker worden gehaald en worden vervangen door bedrijven die het wel goed doen en groeien in marktkapitalisatie. Op de lange termijn zullen dit naar mijn idee dus automatisch de bedrijven zijn met een duurzame en winstgevende manier van bedrijfsvoering.
Kort gezegd zullen bedrijven die niet duurzaam worden of zijn op de lange termijn hoogstwaarschijnlijk niet meer bestaan. Als jouw businessmodel niet vol te houden is voor de komende 50-100 jaar zullen investeerders weglopen en zoeken naar bedrijven die dat wel kunnen. Hierbij zullen er dus zeker verschuivingen zijn op de aandelenmarkt maar naar mijn idee zal deze verschuiving plaatsvinden richting de duurzame bedrijven waarbij trackers automatisch steeds duurzamer zullen worden.
Daarnaast ook nog een mooi boek om te zien wat kapitalisme de wereld heeft gebracht en dat we er op veel punten enorm op vooruit zijn gegaan is Factfulness
Vind het een lastige/uitdagende materie…nu dat de Corona crisis zijn dieptepunt nog niet bereikt heeft en we nog niet weten welke grote gevolgen de ‘intelligente Lockdown’ in Nederland gaat krijgen …en hoe lang de Lock down in de overige Europese landen & daarbuiten gaat krijgen. Heb toch een aantal specifieke aandelen nu verkocht en ga die tzt beleggen in de ETF’s …Fingers crossed!
Het is ook lastige materie, simpelweg omdat het over de toekomst gaat en we niet weten hoe die eruit zal zien. Wel kunnen we op basis van historische gegevens zien wat destijds tijdens een crisis handig was geweest. Wat dat betreft zouden wij op dit moment eerder het tegenovergestelde doen van wat jij lijkt te beschrijven. Dit is juist het moment om huidige aandelen niet te verkopen (hun waarde is ineens vrij laag) en juist nu in ETF’s te stappen (ook omdat hun waarde laag is en ze dus goedkoper zijn dan als het goed gaat met de economie). Natuurlijk kan het zijn dat de markt nog veel verder in elkaar stort, dat weten we simpelweg niet. Dit is dus ook geen advies, maar meer een overweging zodat je hopelijk het hele plaatje voor je ziet. Succes!
4 Comments
Ik verwacht dat er een einde komt aan ons kapitalistische systeem, zeker in combinatie met de milieuproblemen die we hebben. Welke invloed zou dat hebben op de aandelenkoersen? Bestaan de bedrijven die het nu zo goed doen dan nog?
Ha Joop,
Terechte vraag, er zijn veel mensen die zich afvragen of ons huidige systeem houdbaar is. Als we naar de geschiedenis van de mensheid kijken (Goede tip om het boek Sapiens te lezen) zie je dat kapitalisme eigenlijk altijd al verweven is met de mensheid. Voor de uitvinding van ‘geld’ moest je bij elke transactie gaan bepalen wat de waarde van beide goederen was. Denk aan het ruilen van aardappels voor schoenen, wat nou als de schoenmaker geen zin had in aardappels? Door het gebruik van ‘geld’ creëerde je een gemeenschappelijke deler waardoor je dit probleem overkomt en hoef je niet meer voor elke mogelijke ruil bepalen wat de wisselkoers is. Daarnaast zorgde ‘geld’ ervoor dat je het kon uitlenen aan anderen met een goed idee en de belofte dat je het later terugkreeg met een deel van de winst. Hierdoor konden we allerlei mooie bedrijven creëren die voor een enorme technologische vooruitgang hebben gezorgd.
Kapitalisme op zich zelf is dus niet echt slecht maar is juist iets wat heel natuurlijk is voor de mens. Het wordt wel een probleem als de prijs die wordt betaald niet alle kosten dekt. Dit is wat we op dit moment heel erg zien als we kijken naar het milieu en klimaat. Doordat bedrijven niks hoeven te betalen voor vervuiling wordt dit ook niet doorberekend naar de klant. Hierdoor kunnen bedrijven geld verdienen met producten en diensten die als we alles meerekenen juist een negatieve waarde hebben.
Om dit probleem op te lossen kan je inderdaad gaan kijken of je het gehele systeem kunt omgooien, weg met het kapitalisme, maar wat komt er dan voor terug en hoe lang ben je wel niet bezig met het systeem omgooien en een nieuw systeem opbouwen? Waar ik zelf in geloof en wat naar mijn idee een stuk dichter bij ons menselijke gedrag ligt is het gebruiken van het (kapitalistische) systeem om de juiste dingen voor elkaar te krijgen. Hierbij is het van belang dat we de juiste stimulansen creëren zodat het kapitalistische systeem vanzelf beweegt richting betere oplossingen die niet schadelijk zijn voor de aarde of de mensen die erop leven. Een mooi voorbeeld hiervan is true pricing. Hierbij tel je echt alle kosten van een product mee in de prijs zodat je alle producten ook eerlijk met elkaar kunt vergelijken. Ook een CO2 taks is een voorbeeld van het creëren van een stimulans om de markt te sturen. Daarnaast zie je dat technologische vooruitgang er ook al voor heeft gezorgd dat het bouwen van een zonnepark nu goedkoper is per kWh energie dan een energiecentrale op fossiele brandstof. Marktwerking zal vanaf hier ook de overhand nemen en steeds vaker voor de goedkopere optie kiezen, zeker omdat de prijs van zonnepanelen en accu’s maar blijft dalen.
Om terug te komen bij je vraag zou ik zeggen dat bedrijven altijd blijven bestaan, hierbij wel de kanttekening dat deze bedrijven dus de switch maken naar een duurzame vorm van bedrijfsvoering. Hierbij zal een deel van deze bedrijven ook gebruik blijven maken van de aandelenmarkt om geld op te halen. Hoe weet je nou welke bedrijven dit zijn en of je hierin moet investeren en wat gebeurt er met de huidige giganten zoals Apple? Naar mijn idee is de beste keuze om te kiezen voor een ETF zoals de SP500, Nasdaq of VWRL. Deze maken namelijk gebruik van marktkapitalisatie (waarde van een bedrijf) om te bepalen welke bedrijven in deze indexen zitten. Alleen de grootste bedrijven ter wereld of per beurs worden hierin opgenomen. Dit zorgt er automatisch voor dat bedrijven die het slecht doen en dus minder waard worden op een gegeven moment uit de tracker worden gehaald en worden vervangen door bedrijven die het wel goed doen en groeien in marktkapitalisatie. Op de lange termijn zullen dit naar mijn idee dus automatisch de bedrijven zijn met een duurzame en winstgevende manier van bedrijfsvoering.
Kort gezegd zullen bedrijven die niet duurzaam worden of zijn op de lange termijn hoogstwaarschijnlijk niet meer bestaan. Als jouw businessmodel niet vol te houden is voor de komende 50-100 jaar zullen investeerders weglopen en zoeken naar bedrijven die dat wel kunnen. Hierbij zullen er dus zeker verschuivingen zijn op de aandelenmarkt maar naar mijn idee zal deze verschuiving plaatsvinden richting de duurzame bedrijven waarbij trackers automatisch steeds duurzamer zullen worden.
Daarnaast ook nog een mooi boek om te zien wat kapitalisme de wereld heeft gebracht en dat we er op veel punten enorm op vooruit zijn gegaan is Factfulness
Vind het een lastige/uitdagende materie…nu dat de Corona crisis zijn dieptepunt nog niet bereikt heeft en we nog niet weten welke grote gevolgen de ‘intelligente Lockdown’ in Nederland gaat krijgen …en hoe lang de Lock down in de overige Europese landen & daarbuiten gaat krijgen. Heb toch een aantal specifieke aandelen nu verkocht en ga die tzt beleggen in de ETF’s …Fingers crossed!
Hey Peertje,
Het is ook lastige materie, simpelweg omdat het over de toekomst gaat en we niet weten hoe die eruit zal zien. Wel kunnen we op basis van historische gegevens zien wat destijds tijdens een crisis handig was geweest. Wat dat betreft zouden wij op dit moment eerder het tegenovergestelde doen van wat jij lijkt te beschrijven. Dit is juist het moment om huidige aandelen niet te verkopen (hun waarde is ineens vrij laag) en juist nu in ETF’s te stappen (ook omdat hun waarde laag is en ze dus goedkoper zijn dan als het goed gaat met de economie). Natuurlijk kan het zijn dat de markt nog veel verder in elkaar stort, dat weten we simpelweg niet. Dit is dus ook geen advies, maar meer een overweging zodat je hopelijk het hele plaatje voor je ziet. Succes!